台股跃万三高点投信:重新检视投资习惯
发布时间:2020-11-19 12:36:20

随着台股数度强势站上万三关卡,创下历年来新高,与其担忧如何择股、择时,元大投信表示,投资人可优先选择兼具高股息与高成长性的台股优质龙头企业,并以定期定额方式投入,累积退休资产。

随着美国总统大选的不确定因素逐渐落幕,新冠肺炎病毒疫苗研发露出曙光,全球股市纷纷上演庆祝行情,相较于股市,全球大行货币宽松政策,对利率敏感投资标的则应谨慎,尤其目前全球处于低利环境下,若投资人期待未来的退休生活享有稳定现金流,难度势必提高,投资人应思考过往的投资习惯是否需重新调整。

元大投信表示,不论新科技进步、抑或新冠肺炎影响,造成人类生活型态的不同,全球各地的产业结构势必随之改变,尤其在5G的发展下,台股中比重最高的半导体产业更是领衔上涨,若过往的投资习惯与偏好未随之调整,投资人期望的理财成效便可能不如预期。

对此,元大投信提出四大建议:首先,投资人应重新检视过往的投资配置,比如配置产业比重时,可视个人投资风险属性加入5G相关新科技标的;配置股债除调整比重外,债券标的也应尽可能避免相对高风险的低评等债券,如垃圾债券,其殖利率虽相对较高,但违约风险也高。

其次,可优先选择拥有高修复力、高成长性的优质标的,台股除前述两大特性,更兼具高殖利率优势,深受外资青睐,在资金行情的支撑下,台股投资人也可望连带受惠。

第三,善用基金分散风险,同样的资金成本下,透过基金可将风险分散至一篮子股票,且不论是选股、替换等操作上都可倚赖经理人的专业与经验来完成,免去择股心力。

第四,利用定期定额分批进场,投资想分散风险不仅要分散标的,也要分散进场时间,多数投资人都怕不小心买贵,但台股长线走多,投资人也因此错失时间,迟迟未能进场,建议没把握精准掌握进场点的投资人,透过定期定额,持续、不中断方式分批投入。

买基金或股票摆着中长期就可赚钱吗?以日本为借镜,根据日本总务省2020年9月的资料显示,日本65岁以上人口占比为28.7%,已为超高龄社会,但管理3.38兆美元的日本退休金资产,以债券为主要配置,忽略成长性,在利率长期走低的趋势下,2009年至2019年的长期报酬率几乎0成长。

有鉴于此,元大投信特别为退休族量身打造的理财商品元大台湾高股息优质龙头基金,自台股精选兼具优质与高股息优势的龙头企业、追求成长动能,并设有完善的配息机制,规划每月配息与年终配息,投资人一年最多可领13次配息。